Morosidad

 

Introducción

El módulo de morosidad de Gesfincas.net se ha diseñado para permitirle gestionar de forma sencilla todos los impagos y ejecutar automáticamente las acciones que correspondan para gestionar la deuda.

Sus características principales son:

  • Permite determinar cuando se considera un recibo impagado, especificando un número de días desde la emisión para recibos indomiciliados, o estableciendo un número de devoluciones para recibos domiciliados.
  • Permite determinar qué acciones tomar con los morosos en base a reglas. Por ejemplo, crear una tarea para llamarle por teléfono, a los 15 días ponerle un email, etc.
  • Funcionamiento automático o manual. Una vez establecidas las reglas, el sistema puede ejecutar las acciones automáticamente.
  • Posibilidad de establecer las comunidades con las que el módulo debe trabajar.
  • Posibilidad de configurar el módulo para que no realice ninguna acción sin confirmación previa del usuario.
  • Posibilidad de estar en copia de todas las comunicaciones que se envíen a los morosos.
  • Posibilidad de gestionar los acuerdos de pago.

 

Configuración

Lo primero que debemos hacer es configurar el comportamiento del módulo. La configuración tiene tres pasos:

Configuración general

  • ¿Qué recibos se consideran impagados?. Aquí se puede especificar un número de devoluciones para domiciliados o un número de días para indomiciliados. Por ejemplo, si ponemos 1 devolución, cuando se produzca la segunda devolución se considerará impagado.
  • Sólo tratar recibos desde: Este parámetro indica los recibos que se van a tratar, excluyendo los que sean de fechas anteriores.
  • Requerir autorización...: Indica si el sistema dejará las acciones pendientes de ejecución hasta que el usuario las autorice.
  • Cuenta de email para envíos: Se configura la cuenta desde la que el sistema enviará los correos electrónicos.
  • Enviar copia...: Se indica la cuenta en la que se desea recibir una copia de todas las comunicaciones enviadas a morosos.
  • Parar procesamiento automático...: Esta opción permite para el procesamiento, de forma que el módulo pasará a funcionar en modo manual (a petición del usuario).
  • Reset módulo: Elimina toda la configuración del módulo, exceptuando las reglas, para comenzar desde 0.
  • Ejecución detallada: Permite realizar una ejecución dejando detalle de los pasos que el sistema va realizando de forma que se puede determinar las reglas que cumplen o no para cada recibo y moroso.

 

Configuración de acciones para morosos

Como último paso de la configuración, en esta pantalla el usuario debe establecer las acciones que quiere ejecutar para los morosos. 

Por defecto, el sistema viene preconfigurado con las siguientes reglas:

  • La primera vez, crear una tarea para que una persona del despacho le llame por teléfono.
  • A los 30 días, si está domiciliado, suspender la domiciliación.
  • A los 30 días, generar carta de impagados y enviarla por mail.
  • A los 30 días, si no tenemos dirección de mail, enviar un SMS.
  • A los 30 días, si no hay mail ni movil, pasar a bandeja de impresión para ensobrar y enviar por correo.
  • A los 60 días, publicar la deuda en tucomunidad.com
  • Pasar a gestión manual los morosos que tengan entregas a cuenta.

El usuario puede establecer sus propias reglas e inhabilitar las reglas por defecto.

 

Gestión de los morosos

Es la pantalla principal del módulo de morosidad, que nos permite controlar el proceso completo.

Hay una fila en color turquesa con dos botones principales:

  • Actualizar morosos. Esta acción chequeará todos los recibos en base a los parámetros establecidos y determinará cuales están impagados. En base a estos recibos compondrá la lista de morosos que aparecerán justo debajo (Lista principal de morosos).
  • Actualizar morosos y ejecutar acciones. Realiza la misma actualización que la opción anterior, pero además ejecuta las reglas establecidas, para realizar las acciones correspondientes.

A la izquierda de la pantalla, aparece una lista con las comunidades que tienen morosos, para que podamos trabajar sobre todas a la vez, o una por una individualmente. A medida que vayamos cambiando, cambiará la lista de morosos.

En las listas de la derecha, se muestra información de las propiedades y recibos pendientes del moroso seleccionado en la lista principal.

Los botones que se encuentran a la derecha de la lista principal permiten ejecutar manualmente acciones sobre el moroso seleccionado:

  • Añadir manualmente un moroso, que no cumpla con las reglas preestablecidas, pero que por algún motivo queremos considerar.
  • Crear una tarea en CRM para que una persona del despacho le llame.
  • Añadir documentación relevante para el proceso (comunicaciones intercambiadas con el moroso, etc.)
  • Ver todas las acciones realizadas con el moroso
  • Mover al moroso de gestión automática a gestión manual y viceversa.
  • Establecer un acuerdo de pago con el moroso.
  • Mover al moroso a situación judicial
  • Enviar la carta de impagados
  • Suspender la domiciliación.
  • Enviar un SMS
  • Pasar un recibo a segunda presentación.
  • Publicar al moroso en tucomunidad.com

 

 

Gestión de acciones

Esta pantalla nos permite gestionar todas las acciones que se realizan sobre un moroso, tanto consultar las realizadas, como autorizar o desestimar las pendientes.